消費(fèi)日報(bào)網(wǎng)訊（記者 劉錦桃）柳州銀行迎來股權(quán)格局重構(gòu)。近日，廣西金融監(jiān)管局批復(fù)同意廣西國控資本運(yùn)營集團(tuán)受讓該行11家股東所持67.44%股份，標(biāo)志著這家城商行正式從市屬國資控股轉(zhuǎn)型為省級國資控股。
據(jù)梳理，此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓方中的7家為柳州本地城投系企業(yè)，且多數(shù)自身面臨經(jīng)營欠佳、監(jiān)管處分或被執(zhí)行等問題。值得注意的是，柳州銀行對其中多家城投系股東有大額授信。
控股股東變更為省級國資
柳州銀行成立于1997年3月，28年來經(jīng)歷了“一次整合”、“兩更名”：即1997年3月28日，由8家城市信用合作社和柳州城市信用合作社聯(lián)合社整合成立柳州城市合作銀行；1998年5月更名為柳州市商業(yè)銀行；2010年6月更名為柳州銀行。
1月16日，廣西金融監(jiān)管局發(fā)布批復(fù)稱，同意廣西國控資本運(yùn)營集團(tuán)有限責(zé)任公司（下稱“廣西國控”）受讓柳州銀行11家股東所持該行共約30.84億股股份，占總股本的67.44%。受讓后，柳州市財(cái)政局等7家股東全部退出，不再持有該行股份。
此前，柳州銀行原第一大股東柳州市財(cái)政局持有該行19.99%股權(quán)，另通過控股子公司直接和間接合計(jì)持有柳州銀行27.21%股權(quán)，柳州市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)通過下屬企業(yè)合計(jì)持有該行65.16%股份，市國有股權(quán)合計(jì)占比96.87%。
此次股權(quán)結(jié)構(gòu)變更后，廣西國控成為柳州銀行控股股東及實(shí)際控制人，柳州市財(cái)政局通過其管理企業(yè)持股的比例下降至約7%，柳州市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)通過下屬企業(yè)合計(jì)持股比例下降至約18%。這意味著，柳州銀行從市屬國資控股變?yōu)槭〖墖Y控股。
資料顯示：廣西國控成立于2025年6月，系在原廣西農(nóng)墾集團(tuán)有限責(zé)任公司基礎(chǔ)上，通過更名并整合廣西壯族自治區(qū)內(nèi)多家國有企業(yè)股權(quán)組建而成。廣西國控100%控股股東為廣西國資委。
據(jù)聯(lián)合資信透露，柳州銀行此次股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整系為優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，引入資本、資金、資源優(yōu)質(zhì)的戰(zhàn)略投資者，以提升在區(qū)域市場中的核心競爭力，以更高標(biāo)準(zhǔn)完善公司治理，并謀求新的資金支持，符合該行戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，不會(huì)對其業(yè)務(wù)經(jīng)營和償債能力造成重大影響。
在上述批復(fù)中，廣西金融監(jiān)管局要求，柳州銀行應(yīng)加強(qiáng)股權(quán)管理，進(jìn)一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制股東關(guān)聯(lián)交易，完善公司治理與內(nèi)部控制機(jī)制，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
在公司治理和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方面,柳州銀行三任原董事長先后“落馬”。2025年11月，柳州銀行原董事長黎敦滿涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被查。此前，執(zhí)掌過柳州銀行的李耀清被檢察機(jī)關(guān)以受賄罪提起公訴；劉忠則因犯受賄罪和違法發(fā)放貸款罪一審獲刑16年。
其中，劉忠牽扯到震驚業(yè)界的“中美天元騙貸案”。據(jù)報(bào)道，廣西中美天元集團(tuán)及其實(shí)際控制人吳東以其操控的38家公司及他人名義，從多家銀行騙取貸款420億余元，其中涉及柳州銀行300多億元。
法院指出，柳州銀行規(guī)避銀監(jiān)部門監(jiān)管，采取將集團(tuán)客戶拆分為多個(gè)單一公司的方式，超授信集中度向中美天元旗下公司簽發(fā)各類貸款，劉忠作為原董事長親自簽發(fā)66筆，違法發(fā)放貸款近69億元。
對城投系股東大額授信
截至2025年9月末，柳州銀行前十大股東中7家為城投系公司。具體來看：廣西柳州市東城投資開發(fā)集團(tuán)有限公司、廣西柳州市建設(shè)投資開發(fā)有限責(zé)任公司、柳州東通投資發(fā)展有限公司、柳州市龍建投資發(fā)展有限責(zé)任公司，均持股10.65%，并列第二大股東。
柳州市城市投資建設(shè)發(fā)展有限公司持股8.74%，為第六大股東；柳州市溫馨房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司持股4.81%，為第八大股東；廣西柳州市投資控股集團(tuán)有限公司持股3.24%，為第九大股東。
其中，廣西柳州市建設(shè)投資開發(fā)有限責(zé)任公司、柳州東通投資發(fā)展有限公司、柳州市溫馨房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司，均隸屬于廣西柳州市投資控股集團(tuán)有限公司。
而柳州銀行本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓方中的7家，正是上述7家股東。
近年，柳州銀行城投系股東整體境況難言樂觀。
企業(yè)預(yù)警通顯示：因募集資金轉(zhuǎn)借他人等違規(guī)行為，廣西柳州市東城投資開發(fā)集團(tuán)有限公司于2024年被上交所予以公開譴責(zé)。2025年以來，該公司多次被列為被執(zhí)行人，同年12月被法院采取限制消費(fèi)措施。
2025年期間，柳州市龍建投資發(fā)展有限責(zé)任公司曾被列為被執(zhí)行人，且因違規(guī)轉(zhuǎn)借募集資金等行為被上交所予以通報(bào)批評。柳州市城市投資建設(shè)發(fā)展有限公司2025年上半年盈利同比降幅超80%，同年12月被列為被執(zhí)行人。
2024年4月，廣西柳州市投資控股集團(tuán)有限公司公告稱，董事長兼法定代表人李海平、外部董事黃哲毅、副總經(jīng)理吳然無法履職。2025年12月，其因違規(guī)轉(zhuǎn)借募集資金等行為被上交所予以公開譴責(zé)。
此外，該集團(tuán)下屬的廣西柳州市建設(shè)投資開發(fā)有限責(zé)任公司，因募集資金轉(zhuǎn)借他人等行為于2024年被上交所予以通報(bào)批評，2025年11月發(fā)生欠稅；柳州東通投資發(fā)展有限公司同樣因募集資金轉(zhuǎn)借他人等行為，于2024年被上交所予以通報(bào)批評，同年公司轉(zhuǎn)為大幅凈虧損；柳州市溫馨房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司于2025年12月被列為被執(zhí)行人。
值得注意的是，柳州銀行對多家已轉(zhuǎn)讓股權(quán)的城投系股東有大額授信且使用率較高。
據(jù)梳理，截至2025年3月末，柳州銀行對廣西柳州市東城投資開發(fā)集團(tuán)有限公司的授信額度約51.24億元，已使用43.63億元；對柳州市龍建投資發(fā)展有限責(zé)任公司的授信額度約16.09億元，已全額使用。
截至2025年6月末，柳州銀行對廣西柳州市投資控股集團(tuán)有限公司的授信額度約68.01億元，已使用47.01億元；對柳州東通投資發(fā)展有限公司的授信額度10.91億元，已使用6.78億元。
來自城投方面的風(fēng)險(xiǎn)
第三方評級機(jī)構(gòu)對柳州銀行來自城投方面的風(fēng)險(xiǎn)多有指出。
東方金誠出具的柳州銀行主體與相關(guān)債項(xiàng)2025年度跟蹤評級報(bào)告表示，柳州銀行貸款主要集中于批發(fā)零售業(yè)、制造業(yè)、城投企業(yè)和房地產(chǎn)相關(guān)行業(yè)，行業(yè)集中度較高，且部分城投企業(yè)等綜合授信集中度超監(jiān)管紅線。
截至2024年末，柳州銀行前十大關(guān)注貸款余額合計(jì)28.40億元，其中第一大關(guān)注客戶貸款余額5.99億元，為建筑業(yè)企業(yè)。第二大關(guān)注客戶貸款余額3.77億元，主要為水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)的城投企業(yè)。另有2戶合計(jì)3.63億元關(guān)注貸款的借款主體為廣西當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)開發(fā)經(jīng)營相關(guān)企業(yè)。
同期末，柳州銀行關(guān)聯(lián)方授信總額、第一大關(guān)聯(lián)方集團(tuán)授信總額均超過監(jiān)管要求，全部關(guān)聯(lián)方授信總額占資本凈額比重為50.43%。該行關(guān)聯(lián)貸款借款主體以柳州市基建開發(fā)類的城投企業(yè)為主，關(guān)聯(lián)方貸款五級分類均為正常類。
此外，柳州銀行非信貸類資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)主要源自信托產(chǎn)品投資、資管產(chǎn)品和受讓的不良資產(chǎn)包。截至2024年末，該行信托產(chǎn)品融資主體以城投企業(yè)為主，34.91億元信托產(chǎn)品中9.21億元信托產(chǎn)品存在逾期，全部分類為不良。
整體來看，柳州銀行投資的部分城投企業(yè)存在債務(wù)壓力大、盈利表現(xiàn)不佳等情況，導(dǎo)致延期還本信托投資仍有一定規(guī)模。該行2024年末非信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備余額為12.69億元，與不良投資資產(chǎn)規(guī)模基本持平。
和許多銀行同業(yè)一樣，柳州銀行也在謀求上市。
據(jù)有關(guān)報(bào)道，早在2015年，柳州銀行就已全面啟動(dòng)上市培育計(jì)劃；2019年，該行提出未來五年實(shí)現(xiàn)上市的規(guī)劃目標(biāo)；2021年，柳州銀行表態(tài)稱，已將上市作為“十四五”發(fā)展的重要目標(biāo)。
2023年2月，柳州銀行董事長謝斌表示，該行力爭實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)三”和“三個(gè)二”的奮斗目標(biāo)。其中，“兩個(gè)三”是指三年實(shí)現(xiàn)總資產(chǎn)超3000億元、三至五年實(shí)現(xiàn)上市。
此次股權(quán)變更，是否是推進(jìn)上市計(jì)劃的關(guān)鍵布局之一？省級國資控股股東入駐后，對其有何影響或加持？原城投系股東的還款情況如何？將如何提升公司治理與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控水平？
就相關(guān)情況，記者向柳州銀行發(fā)去采訪提綱。近日，柳州銀行回復(fù)稱，“我行和廣西國控在官網(wǎng)已發(fā)布相關(guān)信息，并就有關(guān)問題作了充分的闡述，目前我行暫無更多信息披露。”
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