消費(fèi)日報網(wǎng)訊（記者 盧岳）8月16日，交銀國際信托有限公司（下稱“交銀信托”）因涉及違規(guī)對風(fēng)險項(xiàng)目進(jìn)行剛性兌付等違法違規(guī)事實(shí)，被罰款120萬元，一名信托經(jīng)理同樣受到處罰。
“剛性兌付”等四項(xiàng)違規(guī)
國家金融監(jiān)督管理總局披露的處罰信息顯示，交銀信托存在四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，包括“違規(guī)對風(fēng)險項(xiàng)目進(jìn)行剛性兌付；貸后管理不盡職，導(dǎo)致信托貸款資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域；數(shù)據(jù)安全管理粗放存在風(fēng)險隱患；數(shù)據(jù)治理體系不健全，監(jiān)管報送數(shù)據(jù)存在漏報和錯報”，被罰款120萬元。
圖源：國家金融監(jiān)督管理總局
時任交銀信托信托經(jīng)理一職的許曉鵬，對公司貸后管理不盡職，導(dǎo)致信托貸款資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，受到警告。
圖源：國家金融監(jiān)督管理總局
交銀信托并不是第一家因剛性兌付被處罰的銀行系信托公司。去年末，興業(yè)信托也曾因剛性兌付被罰款295萬元。
罰單中涉及的“剛性兌付”，一般指資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)對發(fā)行的資管產(chǎn)品保證本金、承諾最低收益的不合規(guī)行為。信托公司違規(guī)使用自有資金或股東資金進(jìn)行剛性兌付，存在將信托公司表外風(fēng)險轉(zhuǎn)移到表內(nèi)的可能性，甚至影響信托公司自身的經(jīng)營。
對此，交銀信托發(fā)布公告稱：公司將繼續(xù)履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，對監(jiān)管指出的問題高度重視，并嚴(yán)格按照監(jiān)管要求落實(shí)整改。
營收凈利連續(xù)三年下降
交銀信托是國內(nèi)首家由大型國有商業(yè)銀行直接投資控股的信托公司，成立于1981年6月，原名為湖北省國際信托投資公司。2007年5月，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，公司引進(jìn)交通銀行股份有限公司實(shí)施戰(zhàn)略重組并更名為“交銀國際信托有限公司”，截至2017年4月，注冊資本達(dá)到57.65億元，交通銀行股份有限公司持有85%的股份，湖北省交通投資有限公司持有15%的股份。
梳理交銀信托歷年財(cái)報可發(fā)現(xiàn)，公司營收、凈利潤均已連續(xù)三年下滑。2021年到2023年，交銀信托分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入19.03億、17.21億、14.82億，同比分別下滑8.78%、9.55%、13.90%；實(shí)現(xiàn)凈利潤11.31億、8.11億、6.5億，分別同比下滑3.0%、28.29%、19.83%。
財(cái)報顯示，截至2023年，交銀信托總資產(chǎn)達(dá)到165.44億元，同比增長3.81%；公司凈資本132.32億元，各項(xiàng)風(fēng)險資本46.44億元，凈資本與各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險資本之和之比為284.93%，凈資本與凈資產(chǎn)之比為84.32%；不良資產(chǎn)10.11億元，不良資產(chǎn)率5.93%，較期初的7.01%下降1.08個百分點(diǎn)。
8月5日，遠(yuǎn)洋資本披露了公司重大訴訟案件的公告，其中，原告交銀信托與江西濟(jì)澤置業(yè)有限公司之間的合同糾紛，案涉金額約1.91億元，由武漢市中級人民法院于2022年10月20日受理。目前，濟(jì)澤置業(yè)未按照約定償還交銀信托管理的信托計(jì)劃向其發(fā)放的借款。
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